आतंकवाद निरोधक निगरानी संस्था ने की भारत की तारीफ, कहा- गंभीर खतरों का सामना कर रहा है भारत

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का मुख्य जोखिम देश के भीतर अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है

आतंकवादी वित्तपोषण निगरानी संस्था वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने कहा कि भारत अपनी सिफारिशों के साथ तकनीकी अनुपालन के उच्च स्तर पर पहुंच गया है और अवैध वित्तपोषण से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। हालांकि, नियामक ने गुरुवार को जारी एक रिपोर्ट में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण परीक्षणों में तेजी लाने की आवश्यकता का हवाला देते हुए यह भी कहा कि देश को अपनी प्रणालियों में सुधार करने की जरूरत है क्योंकि अर्थव्यवस्था लगातार बढ़ रही है।

भारत को नियमित अनुवर्ती देश श्रेणी में शामिल किया गया है, यह अंतर केवल चार अन्य जी20 देशों द्वारा साझा किया गया है।

अवैध वित्त से निपटने के लिए भारत के उपायों के संयुक्त एफएटीएफ-एपीजी (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए एशिया-प्रशांत समूह) -ईएजी (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए यूरेशियन समूह) के संयुक्त मूल्यांकन ने निष्कर्ष निकाला कि भारत ने एएमएल उपाय लागू किया है। इन परिणामों के क्षेत्रों में जोखिम को समझना, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी प्राप्त करना और अपराधियों को उनकी संपत्ति से वंचित करना शामिल है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारतीय अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी का पूरा उपयोग करते हैं और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करते हैं।

मूल्यांकन में कहा गया कि भारत दुनिया में सबसे अधिक आबादी वाला देश है और यहां सबसे अधिक प्रवासी रहते हैं। यह दुनिया की सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से एक निम्न-मध्यम आय वाला देश है और वर्तमान में यह दुनिया की पांचवीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है। रिपोर्ट के अनुसार, भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का मुख्य जोखिम देश में अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है, जो मुख्य रूप से धोखाधड़ी से संबंधित है, जिसमें साइबर धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और नशीली दवाओं की तस्करी शामिल है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत धोखाधड़ी और जालसाजी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों को बड़े पैमाने पर विधेय अपराधों (ऐसे अपराध जो बड़े अपराध का हिस्सा बनते हैं) के जोखिम के आधार पर आगे बढ़ाता है, लेकिन मानव अपराध जैसे कुछ अन्य अपराधों के लिए और भी बहुत कुछ करने की जरूरत है। रिपोर्टों में कहा गया है कि देश को अदालती कार्यवाही समाप्त होने से पहले मनी लॉन्ड्रिंग के लंबित मामलों को हल करने की आवश्यकता है।

आतंकवादी खतरा

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण खतरों का सामना कर रहा है, जिसमें जम्मू-कश्मीर और आसपास के क्षेत्रों में सक्रिय “इस्लामिक स्टेट” या “अल कायदा” संगठनों से संबंधित खतरे भी शामिल हैं। मूल्यांकन में व्यवधान और रोकथाम पर भारत के फोकस और जटिल वित्तीय जांच करने की क्षमता की सराहना की गई है, अभियोजन को पूरा करने और आतंकवादी फाइनेंसरों को दोषी ठहराने और मंजूरी देने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता पर ध्यान दिया गया है।

रिपोर्ट में उल्लेखित एक अन्य क्षेत्र यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकवादी वित्तपोषण के लिए दुरुपयोग होने से रोकने के उद्देश्य से ऐसे संगठनों तक पहुंच सहित जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुसार कार्यान्वित किया जाए।

समावेशी वित्त

रिपोर्ट में वित्तीय समावेशन की दिशा में भारत द्वारा उठाए गए कदमों की सराहना करते हुए कहा गया है कि बैंक खातों वाली आबादी का अनुपात दोगुना से अधिक हो गया है, छोटे मूल्य वाले खातों पर उचित परिश्रम किया जा रहा है और डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर निर्भरता को प्रोत्साहित किया जा रहा है। ये प्रयास वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन करते हैं और मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण मुद्दों का समाधान करने में मदद करते हैं।

“भारत की प्रणाली के आकार और जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारियों ने अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने में प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय किया है, जिसमें वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग, परिसंपत्ति वसूली और लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों के कार्यान्वयन में भारत के प्रयासों के सकारात्मक परिणाम हैं भी हासिल किया गया है.

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारतीय अधिकारियों को भी मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों की व्यापक समझ है, लेकिन हितधारकों के साथ इस पर अंतर्दृष्टि साझा करने की आवश्यकता पर ध्यान दिया गया है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि वित्तीय क्षेत्र, विशेष रूप से वाणिज्यिक बैंकों को जोखिमों और निवारक उपायों के अनुप्रयोग की अच्छी समझ है, लेकिन कुछ अन्य छोटे वित्तीय संस्थानों को कम समझ है।

रिपोर्ट में कहा गया है, “आकलन के बाद, भारत को ‘आवधिक ट्रैकिंग’ में शामिल किया जाएगा और प्रक्रियाओं के अनुसार तीन साल के भीतर पूर्ण सत्र में रिपोर्ट दी जाएगी।”